"Zgodovina človeštva je zgodovina denarja, ki izgublja vrednost." — Milton Friedman
Zakaj je zlati standard izginil?
Zlati standard ni izginil, ker je bil slab. Izginil je, ker je bil nevšečen za tiste na oblasti. Trden denar z zlatim pokritjem je pomenil eno ključno omejitev: vlada ni mogla porabiti denarja, ki ga ni imela. Vsaka vojna, vsak projekt, vsak program je zahteval realno bogastvo.
Ko je v Evropi izbruhnila 1. svetovna vojna leta 1914, se je ta omejitev hitro izkazala za nevzdržno. Vse vpletene države so v prvih tednih prekinile zamenljivost bankovcev v zlato. Prehod ni bil hiter — trajal je 57 let in potekal v fazah.
Sprva se vam bodo zdeli ti dogodki nepovezani in nepomembni v povezavi s evrom, ki ga uporabljamo. A kmalu boste spoznali, da so vse trenutne fiat valute odvisne od dolarja. In vse so slabše različice fiat denarja.
Časovnica: 57 let do čistega fiat sistema
| Leto | Dogodek | Kaj je to pomenilo za navadnega človeka |
|---|---|---|
| 1913 | Ustanovitev Federal Reserve (FED) | Centralna banka dobi monopol nad ustvarjanjem denarja v ZDA |
| 1914 | Prekinitev zamenljivosti v zlato (WW1) | Vladna papirna potrdila prenehajo biti krita z zlatom |
| 1933 | Odredba 6102 — Roosevelt | Vsak ameriški državljan prisiljen predati zlato po fiksni ceni. Zavrnitev: zapor do 10 let |
| 1934 | Zakon o zlatih rezervah | Vlada zviša ceno zlata — dolar devalviran za 41 % čez noč |
| 1944 | Brettonwoodski sporazum | Ameriški dolar postane svetovna rezervna valuta, vezan na zlato |
| 1971 | Nixonov šok | Nixon ukine zamenljivost dolarja v zlato. Čisti fiat sistem vzpostavljen |
Odredba 6102 — primer prisilne devalvacije
Odredba 6102 je eden najboljših primerov tega, kako so vlade aktivno zasegle bogastvo svojih državljanov.
Zgodba: Leto je 1933. Kmet Franc v Ameriki je celoten trud svojega življenja shranil v zlatu — 10 unč, vrednih 206,70 dolarjev. Nekega dne predsednik Roosevelt izda odredbo: vsi morajo predati zlato po ceni 20,67 USD za unčo. Kdor tega ne stori, tvega zaporno kazen do 10 let.
Franc nima izbire. Preda zlato. Dobi 206,70 dolarjev v papirnatih bankovcih.
Leto dni pozneje vlada razglasi novi tečaj: 35 USD za unčo. Kar je bilo prejšnje leto vredno 206,70 dolarjev, je zdaj vredno 350 dolarjev. Zlato se je "podražilo" za 69 % — ampak Franc tega zlata nima več.
Ključno spoznanje: To ni bila "inflacija" v smislu cene malo narasle. To je bila zavestna, zakonska devalvacija premoženja ljudi v korist vlade. Srednji in delavski razred je izgubil 41 % vrednosti svojih prihrankov v enem dnevu.
Dejavnost: Simulacija Odredbe 6102
Predstavljaj si, da si leta 1933. Imaš prihranke 5.000 EUR shranjene v zlatu (unča zlata stane 20,67 EUR = imaš cca. 242 unč).
Vlada izda odredbo: predaj zlato ali pojdi v zapor. Imaš 24 ur za odločitev.
- Napiši seznam — katere možnosti imaš? (predaj, skrij, pobegni, upri se...)
- Leto dni pozneje je cena zlata 35 EUR za unčo. Izračunaj: koliko bi bile tvoje 242 unče vredne, če bi zlato obdržal?
- Koliko si "izgubil" s tem, ko si ubogal zakon?
- Razmisli: je to pošten sistem?